FAQ Trésorerie : prévisions, TMS, cash pooling et transformation
L’approche BM&A en trésorerie
Les équipes Trésorerie de BM&A accompagnent les directions financières et les équipes trésorerie dans leurs projets de transformation, d’organisation, de sécurisation et d’outillage. Nos équipes interviennent notamment sur le diagnostic de la fonction trésorerie, la fiabilisation des prévisions de cash, l’optimisation des processus, la gestion des liquidités, le choix d’un TMS et la sécurisation des flux.
Notre approche s’adapte au contexte de chaque organisation : niveau de maturité de la fonction trésorerie, structuration du groupe, internationalisation, enjeux de financement, organisation des équipes, systèmes d’information existants et priorités de pilotage du cash.
Transformation de la fonction trésorerie
Comment accompagnez-vous la transformation de la fonction trésorerie ?
BM&A accompagne la transformation de la fonction trésorerie au travers de missions de conseil, de transformation et de transition, qu’elles soient ponctuelles ou conduites dans la durée. Nos équipes peuvent intervenir pour renforcer vos équipes opérationnelles, réaliser un diagnostic de l’existant et définir une organisation cible adaptée à vos enjeux.
Prévisions et pilotage de la trésorerie
Comment améliorer la visibilité et la fiabilité de mes prévisions de trésorerie ?
Améliorer la visibilité sur la trésorerie suppose d’abord d’analyser la qualité de ma données comptable et trésorerie, de segmenter mon périmètre et de designer mon modèle de rolling forecast par méthode directe ou indirecte. La pérennisation de mon prévisionnel repose sur des procédures formalisées de mises à jour et des contributeurs identifiés. Testez les principaux points de vigilance avec notre quiz sur la fonction trésorerie.
Organisation, processus et contrôle interne
Comment optimiser l’organisation et les processus de ma fonction trésorerie ?
L’optimisation de la fonction trésorerie consiste à revoir l’organisation, les rôles, les processus de trésorerie et les outils mobilisés. L’objectif est de mettre en place une organisation cible cohérente avec le niveau de maturité, la structure et les besoins de de pilotage du cash. BM&A peut vous accompagner dans le diagnostic et la transformation de votre fonction trésorerie et financements.
Comment sécuriser et mettre en conformité ma fonction trésorerie ?
La sécurisation des flux repose sur une identification précise des expositions, une répartition claire des rôles, des contrôles adaptés et des procédures documentées et proportionnées aux risques. BM&A accompagne la définition de la des risques auxquels sont exposées les trésoreries, la sécurisation des flux critiques et la mise en place des règles de contrôles interne. La prévention des fraudes doit aussi s’appliquer aux flux courants : consultez nos points de vigilance sur les fraudes aux notes de frais.
Outils de trésorerie : TMS
Faut-il mettre en place un TMS (Treasury Management System) et comment choisir la bonne solution ?
Un TMS devient un incontournable lorsque la multiplication des comptes bancaires, des flux, des entités ou des actions manuelles limite la fiabilité et l’efficacité de la gestion de trésorerie. Le choix doit partir des besoins réellement prioritaires : visbilité sur la donnée de trésorerie, pilotage des liquidités, prévisions, paiements, connectivité bancaire, gestion des risques ou reporting. Il convient ensuite de vérifier que l’outil s’intègre à l’organisation et au système d’information cible. Pour cadrer votre projet d’outillage et définir une solution adaptée à vos processus, nos équipes Trésorerie et financement peuvent vous accompagner.
Centralisation du cash : cash pooling et netting
Quelles solutions pour centraliser efficacement la trésorerie d’un groupe : cash pooling, netting ?
La centralisation de trésorerie requiert une visibilité fiable et en temps réel des positions de cash, mais aussi une analyse préalable des contraintes bancaires, et opérationnelles propres aux entités du groupe. Selon le contexte, le cash pooling, le netting ou d’autres mécanismes de centralisation peuvent optimiser la circulation du cash, limiter les liquidités dormantes et ouvrir l’accès à des placements de trésorerie et réduire les besoins de financement au niveau roupe. BM&A intervient en cash management et gestion des liquidités pour optimiser la circulation du cash au sein de votre structure.
